Postupovanie FOND

Automatické Postupovanie Investícií

KTFINANCE-2177

<Marta Ulbrichová>

10/2025

Zadanie

Vytvoriť automatický návrh pre postúpenie investícií.

Návrh riešenia

Okno Automatické postúpenie

Karty

Dávka, Položky, Prehľad, Parametre

Dávka

Dátum dávky - sysdate

Popis dávky – textové pole

Typ dávky – Postúpenie investícií, Vrátenie postúpenia

Položky

Zobrazenie investícií

• Označenie – ček na označenie položky na spracovanie – možné čeknúť len nové a chybové
• WebID pozicky
• Variabilný symbol
• Aktualny zostatok istiny (nulove nepostupujeme – tie sa tam nemusia ani zobrazovat)
• WebId investora
• WebID investicneho planu
• VS investicnej zmluvy
• Datum poslednej splatky
• Úrok na investicnej zmluve
• Konsolidovaná zmluva – A/N zmluva je ako vstupna zmluva v novej zmluve(konsolidácia)
• stav vymahania
• Počet dní omeškania – len pre dávku Vrátenie postúpenia
• Doba investovania (z investičnej zmluvy)
• Spôsob výpočtu SK (z pôžičky)
• Stav Nová/Realizovaná/Chybová hláška

Prehľad

Zobrazenie všetkých zmlúv, ktore boli postúpené od investorov na fond. Po realizácii vrátenia nebudú v prehľade.

Stĺpce:

WebID povodneho investora, WebID investicneho planu povodneho investora,suma postupenia, datum postupenia, WebID noveho investora FOND, WebId investicneho planu noveho investora FOND, Aktualny zostatok istiny na novom investorovi FOND, pocet dni omeskania pocitany podla fondu, volne financie na povodnom investorovi – suhrne za investicny plan

Potrebujeme tam dotiahnut aj udaj Minimum volnych financii (Investor – investicny plan – pravidla parovania). Ak sa zmluva dostane do omeskania (vypocet podla fondu) viac ako XX dni (novy parameter) system automaticky vyplni minimum volnych financii. Ak pride uhrada, tak sa musi automaticky prepocitat a udaj - minimum volnych financii ponizit.

Tento prehlad sa musi denne aktualizovat, po uzavierke uhrad. Minimum volnych financii sa musi aktualizovat skor ako sa spusti automaticke generovanie reinvesticii. (Aktualne o 11:00)

Parametre

Počet uhradených splátok: číslo

Preddefinovaný investor: vyberač

Počet dní omeškania:číslo

% Percento úhrady splátky:percento

Nový výpočet len pre zmluvy, ktoré v novom Postúpení investície, začíname počítať, ak neuhradil viac ako x % zo splátky.Kedy budem počítať? Len pre dávku alebo už pri neplatičoch

Akcie

Prepočet

Dostupná nad kartou Dávka

Argument: Typ dávky – Postúpenie investícií, Vrátenie postúpenia

Postúpenie investícií – vyhľadá všetky investície, ktoré nemajú k sysdate nedoplatok a majú počet uhradených splátok väčší, rovný ako v nastavení na karte Parametre. A neboli ešte v Postúpení investície. Zároveň má druh stavu aktívna a má budúcu splátku (aby sa nepostupovali zmluvy bez budúcej splátky)

Vrátenie postúpenia – vyhľadá všetky investície, ktoré majú počet dní v omeškaní(z pôžičky) viac ako v nastavení na karte Parametre a už existujú v dávke Postúpenie investícií

Zároveň zmení Minimum voľných financií na 0

Chybové hlášky:

Nieje možné postúpenie investície na investičnú zmluvu s iným úrokovým obdobím

Dátum postúpenia je v uzamknutom období splátok a poplatkov

Zmluva už má zaevidovanú konsolidáciu

Zmluva už má ZZP odpredaj

Zmluva sa nedá postúpiť, lebo má vstupný poplatok

Postúpenie

Dostupná nad kartou Položky

Argument:

1. Investor – ponúkne investora z Nastavení, ak ide o dávku Postúpenie investícií, ak ide o dávku Vrátenie postúpenia ponúkne Investora, ktorý bol pôvodne na zmluve. Zrealizuje sa na investícii ZZP postúpenie.

2. Invetičnú zmluvu – vyberač. Pri obidvoch prípadoch.

Akcia storno

Sprístupnená len pre realizované postúpenie v sysdate. Generovať automaticky na úložisko.

Akcia Prepočet omeškania

Prepočíta nad investíciami v Prehľade Počet dní omeškania – fondové – t. z. že akonáhle vznikne pohľadávka podľa nastavenia % úhrady splátky počet dní omeškania.

Zatiaľ necháme na danú akciu – neskôr uvidíme či súčasť evidencie alebo job.

Akcia prepočíta aj Minimum voľných financiií a prepíše ich na (Investor – investicny plan – pravidla parovania)

Výpočet Minimum voľných financií – vypočítať vždy nanovo – súčet financií, ktoré potrebujeme na vrátenie postúpenia na pôvodnom investorovi. (Súčet neuhradených istín)

Denný report

Denný report z prehľadu, ktorý sa bude posielat fondu. Obsah:

WebID pozicky, WebId dlznika, Rating, Mena – natvrdo doplnene EUR, schválený úrok pôžičky, dátum vytvorenia SK, dátum poslednej splátky, schválená suma, postupovaná suma = zostatok istiny, datum postupenia, datum poslednej splatky, zaplateny urok dlznika po postupeni, pocet dni omeskania pocitanych podla FONDU,aktuálny zostatok na zmluve, počet splátok na zmluve pri podpise(celkovy pocet splatok), aktuálny počet splátok do splatenia(pocet splatok >sysdate), účel (budeme natvrdo doplnat nejaku hodnotu)

Došlá faktúra pre doplatenie investorov

nebude riešené v tomto ZL

Logika výpočtu sumy

Povodnemu investorovi by sa mal zaplatit neuhradeny predpis uroku za mesiac od postupenia do zosplatnenia. Nevieme este ci cely urok alebo len nejaka cast.

Fondu sa ma doplatit kazdy mesiac do ich vypocitaneho uroku.

1. moznost v Spine sa vytvori prepocet SK podla fondu a rozdiel mesacnych urokov sa doplati fondu
2. moznost SK budeme viest mimo Spin a do uroku potrebujeme rucne doplnat sumu.